明明商涉?zhèn)鞅欢松姘?200萬宣稱4千元入會返利280萬

2012-06-19 15:38:23 中國質(zhì)量萬里行陳鵬點擊：次

　　近日，海寧警方在打擊經(jīng)濟犯罪“破案會戰(zhàn)”中，抓獲了該傳銷組織浙江區(qū)總負責(zé)人王某（女，47歲，浙江淳安人）。昨天，該案詳情起底。

　　鎮(zhèn)上老人突然一窩蜂辦銀行卡

　　今年4月初，海寧警方接到匿名舉報：黃灣鎮(zhèn)出了怪事，可能有人向老年人非法集資。

　　黃灣鎮(zhèn)是海寧尖山新區(qū)的一個小鎮(zhèn)，這兩年發(fā)展不錯，有一定的經(jīng)濟實力。在鎮(zhèn)上，最熱鬧的地方莫過于一家地處鬧市區(qū)的銀行。

　　4月初，銀行突然來開卡的客戶特別多，清一色是五六十歲以上的大伯大媽。他們只是簡單地辦一張普通的借記卡，但并不存錢。最多時，銀行工作人員一下子遇上十幾個辦卡的人。

　　鎮(zhèn)子不大，鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親大都相識，銀行工作人員都知道鎮(zhèn)上的老年人喜歡用存折，有些人甚至連ATM機都不會用。

　　可每當(dāng)問他們?yōu)槭裁匆k卡，老人們諱莫如深。多問幾句，有的說：“是某某要我來辦的，到時有返利，返利的錢就打在這卡里。”

　　持續(xù)了一段時間后，有老人無意中提到了“明明商”三字。銀行工作人員十分警覺，馬上向警方報案。

　　民警偵查后發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)卮迕裨阪?zhèn)上的銀行開戶以后，馬上會把4010元錢交給一個姓王的男子。這名男子隨后會給對方一張寫著“中國全民借助銀行”的銀行卡。

　　事實上，這家“銀行”根本不存在，但王某四處對上了年紀的人宣稱：“這家銀行馬上要成立了，到時候可以存錢的。”

　　宣稱花4010元入會“返利”280多萬

　　經(jīng)調(diào)查，“中國明明商”全稱“中國特色品質(zhì)營銷全民互助明明商”，總部在北京。

　　在“明明商”內(nèi)部，每個省份都設(shè)有一個“領(lǐng)航人”，也就是組織頭目。據(jù)警方掌握的情況，目前，這個傳銷組織已在全國各大中城市設(shè)立了33個（處）分支機構(gòu)（組織內(nèi)部稱“薪地”），負責(zé)管理、發(fā)展當(dāng)?shù)氐膫麂N組織。

　　在摸清該組織構(gòu)架同時，警方“抽絲剝繭”，又摸清了他們忽悠老人的辦法。

　　和其他傳銷組織一樣，“明明商”打著借款高額返利的幌子。

　　他們宣稱，一個“生根發(fā)芽”(即發(fā)展兩個下線，一個叫“根”，一個叫“芽”)的會員在繳納4010元入會費后，下個月就能拿到錢（打進銀行卡內(nèi)）。

　　這筆錢每月一次，返利期為兩年。第一個月返200元，第二個月500元，第三個月1000元，第四個月5000元、第五個月8000元、第六個月14000元、第七個月28000元、第八個月38000元、第九個月48000元、第十個月68000元、第十一個月96000元、第十二個月128000元。

　　第二年甚至上升為每月128000元，同時謊稱兩年累計返利319萬，扣除稅金實際拿到手有280多萬元。

　　這樣誘人的條件，十分迷惑一些中老年人。

　　“表面上來看，比如張某1月份交錢入會，只要發(fā)展兩名會員他就能躺著數(shù)錢。但他拿到的錢需要他發(fā)展的會員繼續(xù)不斷地拉人加入，呈金字塔形發(fā)展。按這樣算來，當(dāng)張某拿到38000元的返利時，下線就需要1000多人來支撐。”

　　在這里，一旦有人無法完成，整個系統(tǒng)就會土崩瓦解。

　　“領(lǐng)航人”被抓：“你們不抓我，我也撐不了多久”

　　5月底6月初，海寧警方在掌握大量證據(jù)后，對浙江、嘉興、海寧三級“中國明明商”傳銷組織的有關(guān)嫌疑人展開抓捕行動。

　　該組織“領(lǐng)航人”王某隨之被抓獲。警方當(dāng)場查獲大量傳銷組織的宣傳資料、賬簿、銀行卡、胸徽。

　　經(jīng)初步統(tǒng)計，該傳銷組織在浙江發(fā)展一年，已有會員3000余人，涉案總金額達1200余萬元。