本報(bào)訊 犯罪嫌疑人李念利用購(gòu)買“美國(guó)money基金”高額回報(bào)為誘餌進(jìn)行詐騙的案件，日前由山東省煙臺(tái)市芝罘區(qū)人民檢察院偵查終結(jié)。據(jù)悉，這是山東省首起利用國(guó)外基金詐騙案。
近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券協(xié)會(huì)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示稱，證監(jiān)會(huì)從沒有批準(zhǔn)過任何境外基金在中國(guó)銷售。提醒廣大投資者，提高對(duì)境外投資基金等各類騙局的警惕性。
芝罘區(qū)市民王某是生意人，她去年到北京參加電子博覽會(huì)時(shí)認(rèn)識(shí)了青島市的退休干部李念。此后，兩人經(jīng)常通過電話聯(lián)系。去年11月，李念興奮地告訴王某，說她找到了一條“發(fā)財(cái)”捷徑，那就是購(gòu)買美國(guó)的“money”基金。該基金最低只需投資2000元人民幣，期限為8個(gè)月，除雙休日外，每天都會(huì)有5美元的回報(bào)，雖到期后不退還本金，但收益很可觀。
去年11月24日，王某和幾個(gè)朋友一起來到青島李念家，每人買了2000元的“money”基金。李念向他們介紹說，這種基金的投資額分2000元、8000元、1萬元和2.8萬元4檔，其中2000元和8000元的日回報(bào)率是2%；1萬元的日回報(bào)率是3%；2.8萬元的日回報(bào)率是5%。
如此誘人的高回報(bào)率，能兌現(xiàn)嗎？為了驗(yàn)證，第二天，王某就開始上網(wǎng)查看自己的賬戶。果然，賬戶里每天都有5美元的進(jìn)賬，但王某還是有點(diǎn)將信將疑。后來，她真的從銀行柜臺(tái)里取到了錢，王某這才徹底打消了疑慮。
不久，王某就把買“money”基金的錢由起初的2000元，追加到了2.8萬元。她還介紹親戚朋友購(gòu)買了3.8萬元的“money”基金。親戚朋友嘗到甜頭后，又紛紛介紹身邊的熟人、同事加入，這樣購(gòu)買地下基金的圈子越來越大，兩個(gè)多月時(shí)間，李念就在煙臺(tái)迅速發(fā)展“下線”四十余人。
今年1月25日，王某像往常一樣，坐在電腦前，輸入熟悉的網(wǎng)址和密碼，查看自己又掙了多少，但網(wǎng)址怎么也打不開。焦急之下，王某打電話聯(lián)系到李念，對(duì)方的回答是“現(xiàn)在金融制度改革，中國(guó)不適應(yīng)這個(gè)制度，暫時(shí)關(guān)閉了這個(gè)網(wǎng)站，等正月十五以后就開通了”。
然而，正月十五之后，網(wǎng)站還是上不去。王某再聯(lián)系李念，但李念卻像人間蒸發(fā)一般沒了蹤影。王某又趕到銀行，發(fā)現(xiàn)投資回報(bào)的錢也提不出來了，此時(shí)的她才意識(shí)到上當(dāng)受騙了。
3月16日，王某來到芝罘公安分局報(bào)案。3月20日，公安機(jī)關(guān)開始立案?jìng)刹椤商旌螅缸锵右扇死钅畋蛔ゲ稓w案。經(jīng)查，李念先后收取王某等人“投資款”15萬余元人民幣，非法獲利8萬余元。
警方表示，實(shí)際上，當(dāng)王某開始向親朋好友推薦這個(gè)基金的時(shí)候，她就已經(jīng)陷入了“地下基金”的騙局。購(gòu)買者發(fā)展其他人員，每介紹一個(gè)人購(gòu)買，可獲得購(gòu)買者金額10%的獎(jiǎng)勵(lì)。跟傳銷一樣，介紹購(gòu)買的人越多，自己賺的就越多。
審理該案的芝罘區(qū)人民檢察院偵監(jiān)科副科長(zhǎng)孫立杰說：“‘money’基金實(shí)際上是一個(gè)由中國(guó)人在美國(guó)注冊(cè)的網(wǎng)站。犯罪嫌疑人以用美元炒黃金的名義進(jìn)行非法傳銷。”
這種騙局的基本模式就是一次性投資，多次分配，用后來者的錢給大家分紅。早期，為拉更多人下水，肯定讓投資者掙到錢。當(dāng)組織者騙錢騙到一定程度后，這場(chǎng)游戲也就結(jié)束了。他們往往借口“ 中國(guó)經(jīng)濟(jì)模式不適合此基金運(yùn)作”關(guān)閉網(wǎng)站，讓投資者不僅拿不到回報(bào)，而且血本無歸。
中國(guó)銀行煙臺(tái)分行理財(cái)中心一位負(fù)責(zé)人介紹，中國(guó)銀行是我國(guó)首批批準(zhǔn)代理境外理財(cái)產(chǎn)品的銀行，但代銷的境外基金也是通過國(guó)外的投資銀行來理財(cái)，普通老百姓無法直接接觸到境外基金。