耿先生僅憑一臺(tái)電腦，就可以輕松套現(xiàn)。
曾經(jīng)猖獗一時(shí)的信用卡套現(xiàn)，在島城興起一陣不正之風(fēng)，但在2010年受到嚴(yán)重打壓，因?yàn)檠胄屑皶r(shí)叫停了個(gè)人POS機(jī)。而近日，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一種新的信用卡套現(xiàn)方式開(kāi)始在島城露頭，這就是通過(guò)網(wǎng)銀注入支付寶，進(jìn)行“虛假交易”后，直接將現(xiàn)金轉(zhuǎn)入套現(xiàn)者的借記卡中，整個(gè)過(guò)程無(wú)需POS機(jī)，不看身份證，不用現(xiàn)金經(jīng)手，1分鐘內(nèi)完成了所有的套現(xiàn)流程，“簡(jiǎn)捷”程度讓人咋舌。
想套現(xiàn)先開(kāi)網(wǎng)銀
9月14日，記者在網(wǎng)上找到一家青島的信用卡套現(xiàn)機(jī)構(gòu)，沒(méi)有具體的名稱，只寫(xiě)著“信用卡套現(xiàn)，返點(diǎn)低”等廣告詞，并且留下了一個(gè)電話號(hào)碼。記者打電話表示想要用信用卡套現(xiàn)，對(duì)方聽(tīng)完后先問(wèn)：“什么銀行的？”記者告訴對(duì)方，是一張交通銀行的信用卡。“交通銀行的刷不了POS機(jī)，你想要套多少？”對(duì)方?jīng)]有任何的戒備，只是簡(jiǎn)單地咨詢了幾個(gè)基本問(wèn)題，最后告訴記者：“你先去開(kāi)個(gè)網(wǎng)上銀行吧，開(kāi)通之后再聯(lián)系我。”便匆忙掛斷電話。為了一探究竟，記者當(dāng)天下午就到交通銀行辦理了信用卡網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)。
一分鐘套現(xiàn)兩千元
9月16日上午，記者來(lái)到了約定的地點(diǎn)：維客廣場(chǎng)站牌。來(lái)到站牌后，記者見(jiàn)到了這位“神秘套現(xiàn)人”耿先生。他隨后便帶著記者來(lái)到了附近一個(gè)小區(qū)內(nèi)，記者跟隨耿先生來(lái)到了二樓，一個(gè)普通的住戶，進(jìn)去之后發(fā)現(xiàn)，這就是耿先生租賃的一套房子，而唯一的“辦公用品”，就是一臺(tái)電腦。
隨后耿先生讓記者登錄了網(wǎng)上銀行，他通過(guò)網(wǎng)上支付功能向某個(gè)支付寶用戶支付了2000元，然后告訴記者：“這就把你的錢(qián)花出去了，網(wǎng)銀顯示的就是你用支付寶買(mǎi)東西了。”記者問(wèn)是誰(shuí)的支付寶時(shí)，耿先生告訴記者：“這個(gè)你就不用管了，把借記卡卡號(hào)給我，我給你匯錢(qián)。”隨后記者告訴了耿先生另外一張借記卡的卡號(hào)，幾秒鐘記者的借記卡內(nèi)就匯入了1950元。
從信用卡“消費(fèi)”2000元，到記者的借記卡內(nèi)收到1950元，前后不到1分鐘的時(shí)間，記者就花了50元套現(xiàn)成功。“銀行不會(huì)發(fā)現(xiàn)么？”記者問(wèn)耿先生。耿先生微笑著告訴記者：“前幾天有個(gè)套現(xiàn)4萬(wàn)的都沒(méi)被發(fā)現(xiàn)，你這個(gè)透支兩千的就更不用擔(dān)心啦，放心，沒(méi)人會(huì)查這個(gè)。”
一天能套現(xiàn)十幾萬(wàn)
在套現(xiàn)的過(guò)程中，記者見(jiàn)到耿先生一直不停地接電話，并且告知對(duì)方約定地點(diǎn)的路線。“不好意思，一到周末這方面的業(yè)務(wù)就特別多，沒(méi)辦法。”通過(guò)側(cè)面打聽(tīng)記者了解到，耿先生雖然從事了兩年的信用卡套現(xiàn)工作，但是正經(jīng)工作卻是個(gè)家用電器代理經(jīng)理，信用卡套現(xiàn)只是他的一個(gè)“兼職”。“干這個(gè)活不用太多時(shí)間，所以閑著的時(shí)候就干這個(gè)，但是我也是有事業(yè)的人，不能把所有的精力放在這上面，說(shuō)白了這個(gè)活誰(shuí)都干得了。”
在記者套現(xiàn)完成后，耿先生又去接新一單業(yè)務(wù)了，趁離開(kāi)時(shí)記者問(wèn)耿先生：“你一天能刷多少錢(qián)啊？”耿先生笑著說(shuō)：“這個(gè)不一定，十幾萬(wàn)也有，幾萬(wàn)也有。”
套現(xiàn)雙方涉嫌違法
“今年由于個(gè)人POS機(jī)的叫停，其他套現(xiàn)手段層出不窮，除了通過(guò)電子商務(wù)制造虛假交易套現(xiàn)外，還有人用刷卡購(gòu)機(jī)票，然后退票來(lái)套現(xiàn)，或者刷卡充話費(fèi)，然后注銷手機(jī)號(hào)套現(xiàn)的方法。”青島大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院李教授告訴記者，“信用卡套現(xiàn)大多帶有詐騙性質(zhì)，其中的一些中介公司起到了‘助紂為虐’的作用，這些人通過(guò)信用卡套現(xiàn)后，有的到期還不上，有的根本就不想還款，這便加大了信用卡的信貸風(fēng)險(xiǎn)，增加了信用卡的違約率和銀行的壞賬率。”
元鼎律師事務(wù)所單律師告訴記者：“信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，一是持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，二是影響金融市場(chǎng) 的正常秩序，三是為盜竊、搶劫所得的信用卡套現(xiàn)提供了渠道，”套現(xiàn)者套現(xiàn)金額較大的涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，信用卡持有人情節(jié)嚴(yán)重的也可能涉嫌其他金融詐騙犯罪。
(城市信報(bào))
