詐騙團(tuán)伙使用的通訊設(shè)備。 韋健攝
本報(bào)實(shí)習(xí)生 陳怡菲 本報(bào)記者 劉建
“尊敬的客戶(hù)您好：ⅹⅹ電信局提醒您，您的電話(huà)已嚴(yán)重欠費(fèi)，如不及時(shí)繳費(fèi)將為您停機(jī)。如有疑問(wèn)，請(qǐng)按9，謝謝。”
這種以欠費(fèi)為名實(shí)施的電話(huà)詐騙，已為許多人所熟知，但仍有不少人掉入騙子設(shè)計(jì)的陷阱。上海市公安局副局長(zhǎng)程九龍告訴記者：“此類(lèi)詐騙犯罪經(jīng)過(guò)精心設(shè)計(jì)，尤其是當(dāng)對(duì)方使用了語(yǔ)音電話(huà)和來(lái)電顯示任意顯號(hào)的軟件后，群眾往往難以分辨對(duì)方的真實(shí)身份，以致上當(dāng)受騙。”
記者在采訪(fǎng)中進(jìn)一步了解到，這類(lèi)詐騙在不斷“改良”中逐步發(fā)展，甚至出現(xiàn)了有組織的“產(chǎn)業(yè)鏈”式的結(jié)構(gòu)。
精心設(shè)計(jì)陷阱市民防不勝防
上海市公安局的辦案民警給記者講述了發(fā)生在去年底的一起特大電話(huà)詐騙案。
2008年12月25日上午10時(shí)許，家住上海市徐匯區(qū)的王女士突然接到一個(gè)奇怪的電話(huà)。電話(huà)里傳來(lái)的是設(shè)置好的語(yǔ)音留言：“蘇州電信通知您，您的電話(huà)已欠費(fèi)，如不及時(shí)繳費(fèi)將停機(jī)。如有疑問(wèn)請(qǐng)按9。”
出于好奇，王女士隨即按照語(yǔ)音提示按“9”操作。這時(shí)，電話(huà)里傳來(lái)了接聽(tīng)人員的聲音：“您好，這里是蘇州電信局，我是這里的工作人員。您于10月7日在蘇州安裝了號(hào)碼為0512-83302ⅹⅹⅹ的電話(huà)，安裝地址是：蘇州市新業(yè)路ⅹ號(hào)。”王女士當(dāng)即否認(rèn)。對(duì)方又說(shuō)，最近當(dāng)?shù)匾灿型瑯拥氖虑榘l(fā)生，很可能是個(gè)人信息被人盜用，“建議”王女士向蘇州市公安局咨詢(xún)。
于是，電話(huà)就被轉(zhuǎn)接到了所謂的蘇州市公安局郭隊(duì)長(zhǎng)那里。郭隊(duì)長(zhǎng)以王女士身份信息泄露涉及資金安全為名，誘騙王女士將銀行賬戶(hù)上的300萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)到兩個(gè)所謂的“安全賬戶(hù)”中。一下慌了神的王女士被這突如其來(lái)的消息弄得暈頭轉(zhuǎn)向，竟鬼使神差地聽(tīng)從對(duì)方的指令，將大半輩子的積蓄存入了“安全賬戶(hù)”。等她意識(shí)到事有蹊蹺再報(bào)警時(shí)，那300萬(wàn)元早已不見(jiàn)了蹤影。
經(jīng)警方調(diào)查，王女士的 300萬(wàn)元實(shí)際被分別轉(zhuǎn)入了福州和廈門(mén)某銀行的賬號(hào)中。偵查員火速調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，存入福州賬號(hào)內(nèi)的150萬(wàn)元已被轉(zhuǎn)入其他6個(gè)省市的多個(gè)賬戶(hù)。專(zhuān)案組根據(jù)涉案線(xiàn)索分別派員赴寧夏銀川、福建福州、廣西南寧、廣東珠海等地進(jìn)行調(diào)查。所幸，轉(zhuǎn)往廈門(mén)賬戶(hù)的150萬(wàn)元錢(qián)款，由于警方及時(shí)攔截，回到了王女士的賬號(hào)中。
團(tuán)伙“產(chǎn)業(yè)鏈”破案“難上難”
事實(shí)上，電信詐騙已經(jīng)不是什么新鮮的事情了。早在2001年，上海便出現(xiàn)利用手機(jī)短信發(fā)布中獎(jiǎng)信息，誘使被害人將錢(qián)款存入犯罪人賬戶(hù)的案件。 2003年，又出現(xiàn)了以郵寄、快遞刮獎(jiǎng)卡之類(lèi)的手段，騙取被害人錢(qián)財(cái)。2005年，銀行卡使用普及化，不法分子將視線(xiàn)瞄準(zhǔn)了“有卡一族”，通過(guò)手機(jī)短信發(fā)布諸如“您的ⅹⅹ銀行卡在ⅹⅹ百貨消費(fèi)ⅹⅹ元，款項(xiàng)將在24小時(shí)內(nèi)扣除”之類(lèi)的信息，誘騙被害人說(shuō)出銀行卡號(hào)及密碼。2007年，隨著購(gòu)房、購(gòu)車(chē)熱的興起，不法分子又在“購(gòu)車(chē)、購(gòu)房退稅”上做起了文章。
“此類(lèi)詐騙案件從出現(xiàn)至今，呈現(xiàn)出發(fā)案率高、涉案金額高、涉案面積大、受害群眾面廣等特點(diǎn)。”上海市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)探長(zhǎng)韋健告訴記者，“不法分子的策劃越來(lái)越周密，特別是近幾年，甚至出現(xiàn)了有組織的‘產(chǎn)業(yè)鏈’式的結(jié)構(gòu)。”
據(jù)韋健透露，不法分子已經(jīng)有了明確的分工，打詐騙電話(huà)、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作、ATM機(jī)取款都有專(zhuān)門(mén)的組織負(fù)責(zé)。一旦被害人落入陷阱，從成功轉(zhuǎn)賬到取錢(qián)組織動(dòng)手，中間只需要5分鐘。“他們不再像從前那樣始終保持一個(gè)團(tuán)體的狀態(tài)，而是‘松散又集中’的模式。”韋健說(shuō)。
在徐匯區(qū)“12·25”案件抓獲的幾名犯罪嫌疑人中，有人負(fù)責(zé)銀行轉(zhuǎn)賬，有人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，還有人負(fù)責(zé)境外電話(huà)業(yè)務(wù)及接聽(tīng)電話(huà)。而據(jù)負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作的犯罪嫌疑人交代，他一邊受上級(jí)老板雇傭，一邊又招了3名馬仔專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)ATM機(jī)取款及銀行卡收購(gòu)。所得贓款85%上交老板，余下的15%按照 4：2：2：2的比例分配。由于ATM機(jī)取款額度限制，詐騙團(tuán)伙需要大量的銀行卡。在偵破過(guò)程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)，竟然有人專(zhuān)門(mén)出售銀行卡，儼然形成了一種產(chǎn)業(yè)化的運(yùn)作機(jī)制。
既集中又分散的結(jié)構(gòu)，給破案帶來(lái)很大的難度。據(jù)辦案民警介紹，不法分子常采用負(fù)責(zé)打電話(huà)的在一個(gè)城市、取錢(qián)在另一個(gè)城市的伎倆。由于不法分子使用的卡分屬于各地區(qū)不同的銀行，各地銀行又有不同的程序、處理方式，警方在繳獲一批作案的銀行卡后，往往要面臨復(fù)雜而又耗時(shí)的查賬手續(xù)。“有些詐騙團(tuán)伙甚至發(fā)展到打電話(huà)和取錢(qián)都在境外。”辦案民警說(shuō)，“這樣的案件偵破起來(lái)更是難上加難。”
防范電信詐騙從源頭上堵截
要想真正有效地抑制此類(lèi)案件，必須從源頭上進(jìn)行堵截。韋健建議：
首先，銀行可以在每天允許個(gè)人轉(zhuǎn)賬的金額上作出一定的限制，這樣可大大降低被害人的財(cái)產(chǎn)損失，讓銀行在防范電信詐騙案件中起到一道防護(hù)墻的作用；
其次，銀行卡發(fā)放不能太過(guò)泛濫，銀行應(yīng)認(rèn)真查實(shí)辦卡人信息的真實(shí)性，從源頭上杜絕高價(jià)回收銀行卡的“貨源”；
再次，銀行應(yīng)簡(jiǎn)化查賬程序、進(jìn)行系統(tǒng)整合。目前的情況是，辦一張卡只需要十幾分鐘，而辦案人員到銀行查賬卻要經(jīng)過(guò)層層審批，一等就是幾天。
同時(shí)，銀行、通訊業(yè)在推出新業(yè)務(wù)前，應(yīng)預(yù)先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)修補(bǔ)可能出現(xiàn)的程序漏洞，從根源做好防范措施。
本報(bào)上海4月6日電